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2017年4月18日 15:26 星期二
MPF預設投資 無風險?(短片)

強積金預設投資策略(DIS,俗稱「懶人基金」)幫供款人分散投資,且會按年紀調低風險,每年0.95%收費水平也較平均低,似乎是不錯選擇。

不過,懶人基金投資全球股票及債券,始終不算是「無風險」。另外,即使懶人基金收費較低,若回報遜色,長遠也未必達到退休目標。

假若供款人真的厭惡股市、債市風險,或覺得可以找到更好選擇,又收到受託人發出的「預設投資策略重新投資通知書」(DIS Re-investment Notice,簡稱DRN),就必須注意,若不希望參與懶人基金,必須主動聯絡受託人,以電話或文件方式表明拒絕,絕不可以懶。

推行懶人基金或許鼓勵供款人審視強積金投資策略,有投資顧問指出,受託人會將預設投資策略下兩隻基金-核心累積基金及65歲後基金,當作個別基金選擇。

另外,若供款人只將部分資產放入預託投資策略,受託人可將該部份資金,會按供款人年紀,調整投資比例,減低風險。

欄名 懶人基金懶人包
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